Weryfikacja tożsamości w Spinorhino Casino

Zanim zlecisz pierwszą wypłatę, musimy potwierdzić twoją tożsamość i własność metody płatności. Ta strona wyjaśnia, kiedy weryfikujemy konto, jakie dokumenty przygotować i jak chronimy twoje dane.

Nasza polityka AML w praktyce

Działamy na licencji Curaçao eGaming, numer 8048/JAZ2023-055, i stosujemy wymogi przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu wynikające z tego prawa licencyjnego. Od dnia założenia w 2023 roku traktujemy zgodność z tymi regulacjami jako warunek prowadzenia kasyna, a nie formalność. Nasz zespół compliance na bieżąco wdraża procedury identyfikacji klientów, raportowania transakcji podejrzanych oraz szkoleń pracowników.

Polityka AML obowiązuje nas wobec każdego gracza, bez wyjątków i bez możliwości jej obejścia, również przy wypłatach w kryptowalutach. Wszelkie podejrzenia prania pieniędzy przekazujemy właściwemu organowi w jurysdykcji licencji, zgodnie z obowiązującymi nas terminami.

• Identyfikacja i weryfikacja każdego klienta przed pierwszą wypłatą
• Monitoring transakcji w celu wykrycia wzorców niezgodnych z profilem gracza
• Raportowanie transakcji podejrzanych do właściwego organu
• Szkolenia antyfraudowe i AML dla pracowników działów płatności i wsparcia
• Zakaz działalności graczy z krajów objętych restrykcjami licencyjnymi

Kiedy weryfikujemy twoje konto

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikacja KYC (poznania klienta) ma trzy punkty odniesienia. Pierwszy to rejestracja, gdzie sprawdzamy podstawowe dane, wiek powyżej 18 lat i kraj zamieszkania, a także odsiewamy państwa z listy restrykcji, m.in. Stany Zjednoczone, Wielką Brytanię czy Francję. Drugi to pierwsza wypłata, dla której wymagamy pełnego pakietu dokumentów. Trzeci to progi transakcyjne, po których przekroczeniu mamy prawo żądać odświeżenia dokumentów niezależnie od wcześniejszej weryfikacji.

• Rejestracja: wiek, kraj zamieszkania, brak na liście wykluczonych państw
• Pierwsza wypłata: pełna weryfikacja tożsamości, adresu i metody płatności
• Wypłata powyżej 10 000 PLN w ciągu 30 dni: weryfikacja źródła środków
• Zmiana danych osobowych lub metody płatności: odświeżenie weryfikacji

Wymagane dokumenty

Do pełnej weryfikacji przygotuj trzy rodzaje dokumentów. Skan lub zdjęcie musi być czytelne, kompletne i niewycięte po krawędzie, a data ważności dokumentu nie może być przekroczona.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy z zdjęciem
• Potwierdzenie adresu: faktura za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu nie starsza niż 3 miesiące
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi, wyciąg z e-portfela lub potwierdzenie adresu portfela kryptowalutowego

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Cały proces przeprowadzasz w panelu gracza, w zakładce weryfikacji, bez wysyłania dokumentów mailem. Status każdej operacji widzisz na bieżąco w swoim koncie.

• Zaloguj się i przejdź do sekcji weryfikacji w panelu konta
• Wybierz typ dokumentu i wgraj skan lub zdjęcie w formacie JPG, PNG lub PDF
• Dołącz potwierdzenie adresu oraz, przy pierwszej wypłacie, potwierdzenie metody płatności
• Nasz zespół weryfikuje dokumenty, standardowo w ciągu 24 godzin, maksymalnie do 72 godzin
• O decyzji informujemy cię e-mailem i komunikatem w panelu, a w razie zastrzeżeń wskazujemy dokładnie, co poprawić

Ochrona dokumentów

Dokumenty przesyłasz wyłącznie przez szyfrowane połączenie i trafiają do wydzielonej, ograniczonej dostępowo bazy, do której uprawnienia ma jedynie upoważniony personel działu compliance. Nie przekazujemy twoich danych podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem licencyjnym. Po zakończeniu weryfikacji dokumenty przechowujemy w formie zaszyfrowanej, a dostęp rejestrujemy w logach audytowych.

Skąd pochodzą twoje środki

Przy wypłatach powyżej 10 000 PLN w okresie 30 dni lub przy wzorcach gry odbiegających od typowego profilu klienta możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków (Source of Funds). Nie jest to wyraz podejrzenia wobec ciebie, lecz obowiązek prawny naszej licencji wobec każdego gracza przekraczającego określone progi.

Akceptujemy dokumenty potwierdzające legalne pochodzenie wpłacanych pieniędzy: wyciąg z konta bankowego z widocznymi wpływami, umowę o pracę z paskiem wynagrodzenia, decyzję podatkową, dokumenty o sprzedaży nieruchomości lub spadku, a przy działalności gospodarczej wyciąg z konta firmowego lub zaświadczenie o dochodach. Wystarczy, że dokument obrazuje wysokość i źródło dochodu zbliżone do sumy twoich depozytów.

Monitoring wpłat i wypłat

Każdą wpłatę i wypłatę poddajemy automatycznej analizie pod kątem kwot, częstotliwości i spójności z profilem gracza. Minimalna wpłata to 40 PLN, minimalna wypłata 80 PLN, a limity wypłat wynoszą 20 000 PLN dziennie i 100 000 PLN miesięcznie. Standardowy czas realizacji wypłaty to do 24 godzin, a w kryptowalutach do 1 godziny. Kasyno nie pobiera prowizji od transakcji.

Obowiązuje nas zasada wypłaty tą samą metodą, jaką zasiliłeś konto, do wysokości sumy twoich depozytów. Nadwyżkę ponad tę kwotę możesz otrzymać przelewem bankowym lub w kryptowalucie, o ile dana metoda obsługuje wypłaty. Jeśli depozyt wykonałeś kartą Visa, wypłata również idzie na tę kartę, a my weryfikujemy, czy karta należy do ciebie.

Ograniczenia konta przy braku dokumentów

Bez ukończonej weryfikacji nie zrealizujemy wypłaty, choć depozyty i gra na środkach już wgranych na konto pozostają możliwe. Jeśli dokumenty okażą się niekompletne lub nieczytelne, poprosimy o poprawkę i wyznaczymy termin, zwykle 14 dni. Po jego upływie bezskuteczności wstrzymujemy wypłaty i zawieszamy aktywność konta do czasu dostarczenia wymaganych plików.

W przypadku dokumentów podrobionych, danych niezgodnych z prawdą lub odmowy weryfikacji zamykamy konto i rozpatrujemy zwrot salda wyłącznie na zweryfikowaną metodę płatności należącą do ciebie. Takie przypadki odnotowujemy w ewidencji AML i, gdy zachodzi podejrzenie przestępstwa, zgłaszamy właściwemu organowi. Konta założone z krajów objętych restrykcjami licencyjnymi blokujemy natychmiast.

• Brak dokumentów: wypłaty wstrzymane, gra możliwa
• Niekompletne dokumenty: 14 dni na poprawkę, potem zawieszenie konta
• Dokumenty sfałszowane: zamknięcie konta i raport AML
• Gracz z państwa restrykcyjnego: natychmiastowa blokada konta

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany prawem licencji Curaçao eGaming, standardowo przez 5 lat od zamknięcia twojego konta lub ostatniej transakcji. Powód jest prosty: w razu postępowania organów musimy mieć możliwość udokumentowania, skąd wzięły się środki i kto je wypłacił. Po upływie okresu retencji dane niszczimy bezpiecznie, metodami uniemożliwiającymi odtworzenie.

Jeśli w tym okresie zechcesz usunąć konto, salda wypłacimy po standardowej weryfikacji, a dokumenty pozostaną w archiwum jedynie na czas wymaganego przechowywania i tylko dla celów zgodności prawnej, bez możliwości wykorzystania marketingowego.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, depozyt od 40 PLN możesz wykonać po samej rejestracji. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą, przy wypłatach ponad 10 000 PLN w ciągu 30 dni oraz przy każdej zmianie danych lub metody płatności.

Jak szybko sprawdzacie przesłane dokumenty?

Standardowo weryfikacja trwa do 24 godzin od wgrania kompletnego zestawu dokumentów, maksymalnie 72 godzin. O wyniku informujemy e-mailem i w panelu gracza, a przy zastrzeżeniach wskazujemy, który plik poprawić.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Do wysokości sumy twoich depozytów wypłata idzie tą samą metodą, którą zasiliłeś konto. Nadwyżkę ponad tę kwotę realizujemy przelewem bankowym lub w obsługiwanej kryptowalucie, po potwierdzeniu, że metoda należy do ciebie.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Przy wypłatach powyżej 10 000 PLN w okresie 30 dni obowiązek ten nakłada na nas licencja Curaçao eGaming. Wystarczy dokument obrazujący dochód zbliżony do sumy depozytów, np. wyciąg bankowy, umowa o pracę lub zaświadczenie o dochodach.

Co się dzieje z moimi dokumentami po weryfikacji?

Dokumenty przechowujemy w zaszyfrowanej bazie z dostępem ograniczonym do personelu compliance, przez 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji, zgodnie z wymogami licencji. Po tym okresie niszczymy je bezpiecznie, uniemożliwiając odtworzenie.